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證券從業(yè)資格考試必考知識點(diǎn)
證券從業(yè)資格證書(shū)頒發(fā)，是從事證券行業(yè)工作必須持有的資格證書(shū)，全國范圍內有效。下面是小編為您整理的證券從業(yè)資格考試必考知識點(diǎn)，歡迎閱讀！
證券從業(yè)資格考試必考知識點(diǎn)
第一章：證券市場(chǎng)
第一節 證券發(fā)行人
1.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征。
2.直接融資的概念、特點(diǎn)和分類(lèi)。
3.證券發(fā)行人的概念和分類(lèi)。
4.金融機構直接融資的特點(diǎn)。
第二節 證券投資者
1.證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類(lèi)。
2.機構投資者的概念、特點(diǎn)及分類(lèi)。
3.金融機構類(lèi)投資者的概念、特點(diǎn)及分類(lèi)。
4.合格境外機構投資者、合格境內機構投資者的概念與特點(diǎn)。
5.企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機構投資者的概念與特點(diǎn)。
6.基金類(lèi)投資者的概念、特點(diǎn)及分類(lèi)。
7.個(gè)人投資者的概念。
第二章：股票市場(chǎng)
第一節 股票
1.股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)。
2.普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區別和特征。
3.股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理概念。
4.股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內在價(jià)值的概念與聯(lián)系。
5.普通股股東的權利和義務(wù)。
6.公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。
7.A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念
第二節 股票發(fā)行
1.審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征。
2.保薦制度、承銷(xiāo)制度的概念。
3.新股公開(kāi)發(fā)行和非公開(kāi)發(fā)行的基本條件、一般規定、配股的特別規定、增發(fā)的特別規定。
4.增發(fā)的發(fā)行方式、配股的發(fā)行方式。
第三節 股票交易
1.證券賬戶(hù)的種類(lèi)。
2.開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則和要求。
3.證券交易原則和交易規則。
4.證券交易的競價(jià)原則和競價(jià)方式。
5.委托指令的內容。
6.證券托管和證券存管的概念。
7.我國主要的股票價(jià)格指數。
8.滬港通的概念及組成部分、滬港通股票范圍及投資額度的相關(guān)規定。
9.深港通股票范圍。
第三章：債券市場(chǎng)
第一節 債券
1.債券的定義、票面要素、特征、分類(lèi)。
2.金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類(lèi)。
3.中小企業(yè)私募債的定義和特征。
4.國際債券的定義、特征和分類(lèi)。
5.外國債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn)。
第三節 債券的交易
1.債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念。
2.債券報價(jià)的主要方式。
第五章：證券投資基金與衍生工具
第一節 證券投資基金
1.證券投資基金的定義和特征。
2.基金與股票、債券的區別。
3.契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區別。
4.貨幣市場(chǎng)基金管理內容。
5.基金資產(chǎn)凈值的含義、基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。
6.基金的投資范圍與投資限制。
第二節 衍生工具
1.衍生工具的概念、基本特征、分類(lèi)。
2.股權類(lèi)、貨幣類(lèi)、利率類(lèi)以及信用類(lèi)衍生工具的概念及其分類(lèi)。
3.遠期、期貨、期權和互換的定義、基本特征和區別。
4.金融期貨的集中交易制度、保證金制度、無(wú)負債結算制度、限倉制度、大戶(hù)報告制度、每日價(jià)格波動(dòng)限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易制度。
5.金融期權的定義和特征。
6.可轉換公司債券、可交換公司債券的概念、特征、發(fā)行基本條件
證券從業(yè)資格考試36個(gè)要點(diǎn)
1、公司章程，是指公司依法制定的，規定公司名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)管理制度等重大事項的基本文件，是公司組織或活動(dòng)的基本準則。
2、股份有限公司股東大會(huì )作出修改公司章程的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議股東所持表決權的三分之二以上通過(guò)。
3、在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用《證券法》
4、封閉式基金的基金份額在基金存續期間，基金份額持有人不得申請贖回
5、根據《合伙企業(yè)法》第十六條的規定，合伙人的出資方式包括：
①貨幣；
②實(shí)物；
③知識產(chǎn)權；
④土地使用權；
⑤其他財產(chǎn)權利；
⑥勞務(wù)。
6、合規負責人為證券公司高級管理人員，由董事會(huì )決定聘任，并應當經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構認可。
7、封閉式基金的基金份額是固定的，在基金存續期間內不得贖回，因此，基金份額的總額即基金規模在基金存續期間是固定的。
8、向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應當由承銷(xiāo)團承銷(xiāo)。承銷(xiāo)團應當由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。
9、證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(cháng)不得超過(guò)90日。
10、合伙企業(yè)是指由自然人、法人和其他組織依照《合伙企業(yè)法》訂立合伙協(xié)議，共同出資，共擔風(fēng)險，共享收益，對合伙企業(yè)債務(wù)承擔責任的經(jīng)營(yíng)性組織。
11、有限合伙人可以用貨幣、實(shí)物、知識產(chǎn)權、土地使用權或者其他財產(chǎn)權利作價(jià)出資。有限合伙人不得以勞務(wù)出資。
12、關(guān)聯(lián)關(guān)系，是指公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導致公司利益轉移的其他關(guān)系。但是，國家控股的企業(yè)之間不僅因為同受?chē)铱毓啥哂嘘P(guān)聯(lián)關(guān)系。
13、賬戶(hù)存續期間證券公司營(yíng)業(yè)部應每3年對自然人客戶(hù)信息進(jìn)行一次全面核查，每年對法人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。
14、普通合伙企業(yè)的投資人數為2人以上，無(wú)上限規定；而有限合伙企業(yè)的投資人數為2人以上50人以下，且至少有1個(gè)普通合伙人。
15、證券公司保密側業(yè)務(wù)部門(mén)需要公開(kāi)側業(yè)務(wù)部門(mén)派員跨墻進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)作的，應當事先向跨墻人員所屬部門(mén)和合規部門(mén)提出申請，并經(jīng)其審批同意。
16、《證券公司監督管理條例》規定證券公司的董事、監事、高級管理人員應當在任職前取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構核準的任職資格。
17、《證券業(yè)從業(yè)人員執業(yè)行為準則》規定，從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶(hù)的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，對客戶(hù)服務(wù)結束或者離開(kāi)所在機構后，仍應按照有關(guān)規定或合同約定承擔上述保密義務(wù)。
18、根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定，投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。
19、從業(yè)人員取得執業(yè)證書(shū)后，辭職、不為原聘用機構所聘用的，或者其他原因與原聘用機構解除勞動(dòng)合同的，原聘用機構應當在上述情形發(fā)生后10日內向協(xié)會(huì )報告，由證券業(yè)協(xié)會(huì )變更該人員執業(yè)注冊登記。
20、《證券期貨市場(chǎng)誠信監督管理辦法》規定，中國證監會(huì )建立全國統一的證券期貨市場(chǎng)誠信檔案數據庫，記錄證券期貨市場(chǎng)誠信信息。
21、證券評級機構及證券資信評級業(yè)務(wù)人員從事證券評級業(yè)務(wù)，應當遵循一致性原則，對同一類(lèi)評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。評級標準有調整的，應當充分披露。
22、證券公司應當對存在包銷(xiāo)風(fēng)險的投資銀行類(lèi)項目實(shí)行集體決策，以現場(chǎng)通訊、書(shū)面表決等方式對包銷(xiāo)事宜作出決議。應當制定包銷(xiāo)決策的具體規則，明確參與決策的人員、決策流程和表決機制等內容。
23、以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生現金流循環(huán)購買(mǎi)新的同類(lèi)基礎資產(chǎn)方式組成專(zhuān)項計劃資產(chǎn)的，專(zhuān)項計劃的法律文件應當明確說(shuō)明基礎資產(chǎn)的購買(mǎi)條件、購買(mǎi)規模、流動(dòng)性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施。
24、證券公司可以從事股票期權經(jīng)紀業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)，期貨公司可以從事股票期權經(jīng)紀業(yè)務(wù)、與股票期權備兌開(kāi)倉以及行權相關(guān)的證券現貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)。
25、證券登記結算機構受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應當將分派的證券記錄在證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)內，并相應變更客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的明細數據。
26、發(fā)生可能對資產(chǎn)支持證券投資價(jià)值或價(jià)格有實(shí)質(zhì)性影響的重大事件，管理人應當及時(shí)將有關(guān)該重大事件的情況向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露，說(shuō)明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果，并向證券交易場(chǎng)所、中國基金業(yè)協(xié)會(huì )報告，同時(shí)抄送對管理人有轄區監管權的中國證監會(huì )派出機構。
27、證券公司業(yè)務(wù)執行部門(mén)負責融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，制訂融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶(hù)的授信額度
28、證券公司應當將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jì)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)，作為對該客戶(hù)融資融券所生債權的擔保物。
29、背信運用受托財產(chǎn)罪的主體是特殊主體，為商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構
30、證券公司應至少每年對流動(dòng)性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調整。
31、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負責自營(yíng)賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、使用登記等。
32、基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規會(huì )規定一個(gè)最小的估值頻率。
33、融資融券業(yè)務(wù)合同應約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財產(chǎn)的管理、信托財產(chǎn)的處分及信托的終止。
34、證券公司流動(dòng)性風(fēng)險管理的目標是，建立健全流動(dòng)性風(fēng)險管理體系，對流動(dòng)性風(fēng)險實(shí)施有效識別、計量、監測和控制，確保其流動(dòng)性需求能夠及時(shí)以合理成本得到滿(mǎn)足。
35、對轉融通擔保證券賬戶(hù)內記錄的證券，由證券金融公司以自己的名義，行使對證券發(fā)行人的權利。證券金融公司行使對證券發(fā)行人的權利，應當事先征求委托其持有該證券的證券公司意見(jiàn)，并按照其意見(jiàn)辦理。
36、證券公司的客戶(hù)資產(chǎn)，包括客戶(hù)的交易結算資金和證券、客戶(hù)的委托資產(chǎn)等。證券公司的客戶(hù)資產(chǎn)獨立于證券公司的自有財產(chǎn)，不得隨意挪用和侵占。
證券從業(yè)考試必背知識點(diǎn)
一、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)
1.商品的特殊性。
2.金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性。
3.交易活動(dòng)的集中性和交易場(chǎng)所的非固定性。
4.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競爭市場(chǎng)。
5.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化。
6.金融市場(chǎng)交易之間不是單純的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現了資金所有權和使用權相分離的原則。
7.現代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)。
8.交易主體的可變性。
二、金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢
1.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢。
2.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢。（債務(wù)危機導致貸款收縮，籌資者轉向證券市場(chǎng)；實(shí)行金融自由化政策，開(kāi)放證券市場(chǎng)；技術(shù)的發(fā)展；新金融工具的出現）
3.金融創(chuàng )新的趨勢。（狹義的指金融工具和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng )新；廣義還有金融機構和金融市場(chǎng)的創(chuàng )新）
三、信托市場(chǎng)
1.信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
2.信托當事人包括信托委托人、受托人和受益人。
3.委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。
4.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。
四、金融危機的分類(lèi)與特征
1.分類(lèi)：貨幣危機、債務(wù)危機、銀行危機、次貸危機、綜合性金融危機等類(lèi)型。
2.特征
①人們預期未來(lái)經(jīng)濟將更加悲觀(guān)。
②整個(gè)區域內貨幣幣值出現較大幅度貶值。
③經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規模出現較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長(cháng)受到打擊。
④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì )經(jīng)濟蕭條。
⑤有時(shí)候甚至伴隨著(zhù)社會(huì )混亂或國家政治層面的動(dòng)蕩。
五、股票的定義
1.股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證；
2.股票一經(jīng)發(fā)行，購買(mǎi)股票的投資者即成為公司的股東；
3.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權,股東憑借；
4.股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì )并行；
5.使自己的權利，同時(shí)也承擔相應的責任與風(fēng)險。
六、市場(chǎng)風(fēng)險
1.市場(chǎng)風(fēng)險的定義
市場(chǎng)風(fēng)險是指由于金融市場(chǎng)變量的變化或波動(dòng)而引起的資產(chǎn)組合未來(lái)收益的不確定性。
2.市場(chǎng)風(fēng)險的特點(diǎn)
①主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險因子的變化引起。
②種類(lèi)眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風(fēng)險。
③常常是其他金融風(fēng)險的驅動(dòng)因素。
④相對其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，市場(chǎng)風(fēng)險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
七、金融風(fēng)險的影響因素
1.金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險傳導的基礎。
2.資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險傳導的重要行為。
3.投資者心理與預期的變化是金融風(fēng)險傳導的推力。
4.信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險的傳導提供了有利條件。
《證券投資基金》知識點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素
（一）估值頻率
基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監管法規會(huì )規定一個(gè)最小的估值頻率。對開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，估值的時(shí)間通常與開(kāi)放申購、贖回的時(shí)間一致。目前，我國的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。
（二）交易價(jià)格
當基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值是一件很容易的事情。在進(jìn)行電子化交易的條件下，通過(guò)計算機程序即可輕松地對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，這種情況下，市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的，也是可信的。
當基金投資于交易不活躍的證券時(shí)，資產(chǎn)估值問(wèn)題則要復雜得多。在這種情況下，基金持有的證券要么沒(méi)有交易價(jià)格，要么交易價(jià)格不可信。
在不發(fā)達的證券市場(chǎng)（比如：銀行間債券市場(chǎng)）會(huì )經(jīng)常遇到以下情況：
（1）某些證券品種交易次數很少，或者是根本就沒(méi)有交易。
（2）某些品種開(kāi)始時(shí)有交易，但交易越來(lái)越少。
（3）某些股票出現嚴重問(wèn)題。
（4）大量存在未進(jìn)行披露的場(chǎng)外交易等。
在上述情況下對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí)就需要非常慎重，其中，證券資產(chǎn)的流動(dòng)性是非常關(guān)鍵的因素。流動(dòng)性差的證券及問(wèn)題證券在估值時(shí)一般需要降低它的價(jià)格，但需要降低多少仍需要主觀(guān)判斷。
（三）價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題
例如：有一債券流動(dòng)性很差，基金管理人根據自己的要求，大量的買(mǎi)賣(mài)操縱市場(chǎng)的價(jià)格，從而提高基金的業(yè)績(jì)，這就是價(jià)格操縱。
在對流動(dòng)性差的證券及問(wèn)題證券進(jìn)行估值時(shí)需要有主觀(guān)判斷，此時(shí)的主觀(guān)判斷如果由基金管理人來(lái)作出，便為濫估提供了機會(huì )。
因此，要避免基金資產(chǎn)估值時(shí)出現價(jià)格操縱及濫估現象，需要監管當局頒布更為詳細的估值規定來(lái)規范估值行為，或者由獨立的第三方來(lái)進(jìn)行估值。
（四）估值方法的一致性及公開(kāi)性
估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。估值方法的公開(kāi)性是指基金采用的估值方法需要在法律規定的募集文件中公開(kāi)披露。假若基金變更了估值方法，也需要及時(shí)進(jìn)行披露。
證券資格考試必考知識點(diǎn)
證券從業(yè)資格考試是進(jìn)入證券行業(yè)的“入門(mén)資格考試”，主要包括以下兩個(gè)科目：金融市場(chǎng)基礎知識和證券市場(chǎng)基本法律法規。以下是這兩個(gè)科目的必考知識點(diǎn)：
對于金融市場(chǎng)基礎知識這一科目，主要考察考生對金融市場(chǎng)的基本概念、基本法律法規和基本業(yè)務(wù)流程的理解和掌握。必考知識點(diǎn)包括但不限于：
證券市場(chǎng)基礎知識：包括證券市場(chǎng)的定義、功能、構成、運作機制等，以及各類(lèi)證券品種的概念、特點(diǎn)、風(fēng)險收益特征等。
證券法規與監管：涉及證券市場(chǎng)的相關(guān)法規和監管制度，如證券法、公司法等，以及各種違規行為的認定和處罰規定。
證券交易實(shí)務(wù)：涵蓋證券交易的流程和規則，如委托方式、競價(jià)原則、做市商制度等，以及交易費用和風(fēng)險控制等。
投資分析方法：包括基本面分析、技術(shù)分析、量化投資等投資策略和技巧，以及如何制定和執行投資計劃。
風(fēng)險管理：涉及風(fēng)險識別、評估和控制等方面的知識和技能，以及如何制定和執行風(fēng)險管理計劃。
行業(yè)動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)趨勢：涵蓋宏觀(guān)經(jīng)濟、政策等因素對證券市場(chǎng)的影響，以及市場(chǎng)變化和趨勢的預測和分析。
對于證券市場(chǎng)基本法律法規這一科目，主要考察考生對證券市場(chǎng)相關(guān)法律法規的掌握程度。其必考知識點(diǎn)主要包括證券法、證券投資基金法等相關(guān)法律法規的內容及其在實(shí)際業(yè)務(wù)中的應用。
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